Форум проекта "Килл Ми Плз"
Все разделы => Обсуждаем истории => C zadolba.li => Тема начата: Stephan S от 15 Марта 2018, 14:28:53
-
http://zadolba.li/story/25897
Разрешите представиться: специалист по легализации доходов, полученных преступным путём. По крайней мере, меня так видит один из крупных банков.
Два года назад я продал квартиру. За наличные. Так хотел покупатель. Эти наличные перед покупкой он получил в кассе банка в рамках ипотечного кредита. Миллион рублей отдал мне, а ещё полмиллиона были положены в ячейку под присмотром сотрудника банка. Я их получил через месяц, после регистрации сделки.
Всю полученную наличку я тут же положил на свой счёт в этом же самом банке. Теперь понимаю, это была большая ошибка. Они и сейчас там лежат, счёт формально не заморожен, вот только воспользоваться этими деньгами так, как я хочу, я не могу с октября прошлого года.
У меня закончился срок действия дебетовой карты, привязанной к счёту. Новая перевыпущена не была. В банке пояснили, что данный тип карт в рамках моего договора больше не выпускается. Не вопрос, написал заявление на новую. И тишина. Через две недели звоню в банк — утверждают, что моей заявки в обработке не значится. Пришёл в банк, поскандалил, написал новую заявку. Через неделю звонок оператора: в выдаче дебетовой карты отказано по подозрению в отмывании денег.
Пришёл в банк, начал разбираться. С меня потребовали доказать, что положенные мной деньги были получены законным путем. Моё объяснение про продажу квартиры их не устроило — операция лишена финансового смысла. Мол, удобнее было перечислить безналом, а рассказ о залоге в ячейке показался сотрудникам банка фантастическим. Копия договора на аренду ячейки их не впечатлила.
В общем, были предприняты ещё две попытки получить дебетовый пластик и обе они закончились неудачей. Была жалоба в Центробанк, который подтвердил правомерность действий крупного банка. В настоящее время изучаю различные рецепты по выходу из сложившейся ситуации.
Фразу о том, что закон суров, но это закон я слышал неоднократно. Многие из тех, кто знаком с моей ситуацией оправдывают банк, заявляя мне о том, что в этом деле банку выгодней перестраховаться. Ну-ну.
Что выгодней банку? А вот послушайте. С октября месяца я получил дважды предложения о выдаче мне кредитной карты! С которой я спокойно смогу снять наличные! Премиум кредитка обойдется мне в 10000 рублей за первый год и комиссия по снятию налички составит 0,3%. Вторая кредитка дешевле — 250 рублей в месяц, но лимит вывода собственных средств довольно низок и в комплекте с кредиткой идут дополнительные услуги. Платные, ясное дело. Во время одного из бесплодных общений с сотрудниками банка мне было сделано ещё одно предложение: перевести мои средства в дочерний банк тремя переводами по одному в месяц, и там я смогу спокойно снять их в кассе.
Мне нужно только оплатить драконовскую комиссию за «защищённый перевод». Это предложение поступило от сотрудницы, обвинявшей меня в отмывании денег! В январе мне предложили безналичным переводом купить паи инвестиционного фонда, связанного с банком. Их можно тут же погасить, выплатив премию и обналичить деньги. Это тоже предложение от сотрудников! Последнее предложение февраля — доказать свою лояльность использованием денежных средств через интернет-банк. Ну сделать там покупку где-нибудь или счета оплатить. Вот только через интернет-банк мне сейчас доступна только покупка авиабилетов одной компании, покупка страховых продуктов тоже одной компании и благотворительность. Ну, вы поняли.
Кто-то мне открыто говорит о том, что я жлоб и жалею пару десятков тысяч из большой суммы. Да, жалею. В основном потому, что под видом борьбы с отмыванием доходов банк пытается нагло присосаться к моему карману, извлекая собственную выгоду. И задолбало меня именно это!
-
У меня спросили, откуда такие средства.
это где ж такие хабалки работают?
-
в сбере ;)
-
сбер большой
я про гейографию
-
У нас мелькала подобная история (https://66.ru/news/columnists/209218/).
-
Описываемые предлагаемые услуги не похожи на сберовские...
-
Как-то несколько лет назад пришла в Сбер снимать около 100 тыщ. На счете было около миллиона, также после продажи квартиры. У меня спросили, откуда такие средства. Я подохренела, нагнулась к сотруднице, нагло сказала "заработала" и языком в щеку поупиралась, ну вы поняли :-[ Мне выдали без вопросов, а сейчас думаю, как мне повезло ;D
Недавно покупала квартиру, на счету были мои накопления + почти непосредственно перед покупкой положенная сумма от продажи комнаты (тоже моей), плюс небольшую сумму мне родители подарили (то есть официально я ее происхождение никак доказать не могу). Счет был в сбере изначально, потом от покупки часть осталась, я ее тупо сняла наличными и положила на счет в втб. Никто и слова не сказал. По-моему, в такие моменты всех в сбере больше всего волнует, правильно ли они посчитают наличку и чтобы я им все бумажки подписала о том, что снимаю деньги, а то мало ли что, когда речь о нескольких сотнях тысяч.
Из истории я не понимаю, почему автор не может написать заявление на снятие всех денег со счета и положить их в другой банк, если в этом такие упоротые сидят. В день есть лимит на снятие, но за неделю управиться реально. Единственное - нал придется от одного банка в другой везти, это напряжно, конечно. Но запретить ему наличными снять свои собственные деньги со счета банк по закону права не имеет.
Ой, увидела про "защищенный перевод". Почему нельзя снять деньги в самом этом крупном банке? Там нет касс или что? Что за треш?
Пусть сходит в другое отделение, в конце концов, может, там не такие ненормальные работают.
МиссГемор, это точно не сбер, сбер выдает спокойно деньги в собственных кассах без всяких "дочерних банков".
-
это точно не сбер, сбер выдает спокойно деньги в собственных кассах без всяких "дочерних банков".
Угу (https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/01/31/749501-sud-razreshil-bankam-otkazivat).
-
не удивлен истории, похожее слышал неоднократно. дальше будет только хуже, будут отслеживать происхождение сумм до 100 баксов, наверное.. всем удобно - государству контроль, банкам прибыль за лишние операции. такого пздца даже в европах пока не слышал..
-
Ммм. Доказывать банку, в который перечисляют мою же зарплату, что я не бандит, мне вот только что пришлось.
Решился вопрос, увы, криками и истерикой.
При этом, ага, ни одного животного не пострадало.
-
Продавала квартиру. Миллион был в ипотеку и был переведен на мое имя в сбер. Я чуть не поседела. Так просто выдать такую сумму банк не может, надо писать за сутки заявление. Ок, написала. Прихожу на следующий день. Ой, а в банке, центральном отделении крупного города нет такой суммы. Вот нет и все. Ждите инкассаторов. Когда они приедут Хз, по разному бывает. Дождалась их сильно после обеда, на сделку по покупке новой квартиры в этот день уже не успела, перенесли на следующий. А мне заявляют, мол деньги были безналом перечислены, а вы нал хотите, так не положено, ждите еще три дня.
Деньги в тот день я получила, но пришлось писать заявления на имя директора, бухгалтера и черта лысого. Долго орать, спрашивать и требовать.
-
Kapitolizom же, что автор у себя за щекой ожидал ощутить, шоколадную конфетку, заместо немытого х*я?
-
Продавала квартиру. Миллион был в ипотеку и был переведен на мое имя в сбер. Я чуть не поседела. Так просто выдать такую сумму банк не может, надо писать за сутки заявление. Ок, написала. Прихожу на следующий день. Ой, а в банке, центральном отделении крупного города нет такой суммы. Вот нет и все. Ждите инкассаторов. Когда они приедут Хз, по разному бывает. Дождалась их сильно после обеда, на сделку по покупке новой квартиры в этот день уже не успела, перенесли на следующий. А мне заявляют, мол деньги были безналом перечислены, а вы нал хотите, так не положено, ждите еще три дня.
Деньги в тот день я получила, но пришлось писать заявления на имя директора, бухгалтера и черта лысого. Долго орать, спрашивать и требовать.
деньги вы можете снять налом только в том случае, если они лежат у вас на счете. Именно на сберегательном, а не на том, который привязан к вашей карте. Так что надо сначала переводить с карты на счет, но это без процентов и можно дома через сбербанк онлайн сделать.
И да, пишутся заявления и может получиться так, что в день, когда вы его подадите, инкассация уже не приедет, а миллион не каждое отделение будет просто так хранить "про запас". Так что иногда приходится ждать, но...это же все можно узнать заранее и сделать заранее, а не в последний момент. Банк тут не виноват, инкассаторы приезжают раз в день в лучшем случае и не обязаны по вашему требованию тут же приезжать.
-
Деньги были не на карте, а именно на сберегательным счете. А что б нужная сумма у банка была в наличии, за сутки писала заявление. Причём, как выяснилось в процессе эти деньги я даже перевести на счет другому лицу даже в сбер не могла. Это на случай, если продавец согласился бы на часть налом и часть безналом.
-
ну блин, это логично. вы переведете эти деньги безналом, а перевод пойдет, допустим, не один день, и вы такая пришли и забрали эту же сумму налом, и вам ее выдали, потому что перевод со счета еще не отобразился в системе. Логично, что банк страхуется.
-
Помните рассказ Каганова про маринок и тамарок (https://lleo.me/dnevnik/2008/09/16.html)?
-
ну блин, это логично. вы переведете эти деньги безналом, а перевод пойдет, допустим, не один день, и вы такая пришли и забрали эту же сумму налом, и вам ее выдали, потому что перевод со счета еще не отобразился в системе. Логично, что банк страхуется.
Нифига не понял - это как. Если перевод "ушел", его забрать там, откуда отправляли, уже нельзя.
-
Эльф, бывают накладки в системах. Обычно чтобы в системе появилось сообщение об ушедшем переводе, требуется какое-то время. То есть это не всегда сразу происходит, поэтому да, логичнее перестраховаться.
-
Эльф, бывают накладки в системах. Обычно чтобы в системе появилось сообщение об ушедшем переводе, требуется какое-то время. То есть это не всегда сразу происходит, поэтому да, логичнее перестраховаться.
В системе сразу отображается сообщение о переводе, просто статус может быть не "оправлен", а "в обработке" или "на исполнении" и никто уже наликом эти деньги не вернет просто так.
-
вобще то и с карты без карты можно снять деньги в сбере.
не так давно моя карта была компроментирована, и мне ее заблочили, а у меня приходила зп на нее. пришла в сбер, дала паспорт, обьяснила ситуацию, дали без вопросов.
-
У меня в апреле заканчивается срок действия карты. Пришла смс, что после 15-го я могу забрать новую. Но, что-то мне подсказывает, что это слишком просто для Сбера, сами отследили, сами новую оформили, приходи, мил человек, забирай. Жду подвоха.
-
Печально, конечно. Очень похоже на то, что банк решил нагреться.
Вроде как при закрытии счета банк возвращает деньги. Можно было сделать именно так.
-
У меня в апреле заканчивается срок действия карты. Пришла смс, что после 15-го я могу забрать новую. Но, что-то мне подсказывает, что это слишком просто для Сбера, сами отследили, сами новую оформили, приходи, мил человек, забирай. Жду подвоха.
У меня так и было. Пришёл в указанное отделение - а там уже готовая карта, менеджер её активировал и всё. В процессе предлагают заодно оформить кредитку, страховку, и ещё там всякую фигульку. Если что-то заинтересует - то настоятельно рекомендую не слушать слова менеджера, а потребовать договор об услуге и внимательно его читать.
-
У меня так и было. Пришёл в указанное отделение - а там уже готовая карта, менеджер её активировал и всё. В процессе предлагают заодно оформить кредитку, страховку, и ещё там всякую фигульку. Если что-то заинтересует - то настоятельно рекомендую не слушать слова менеджера, а потребовать договор об услуге и внимательно его читать.
Да, у меня есть насущный вопрос к Сберу, как раз его и решу. Мне нужен общий счет с двумя картами и доступом для двух людей, не состоящих в браке и/или родственных связях. Уот так уот.
-
вобще то и с карты без карты можно снять деньги в сбере.
не так давно моя карта была компроментирована, и мне ее заблочили, а у меня приходила зп на нее. пришла в сбер, дала паспорт, обьяснила ситуацию, дали без вопросов.
зависит от суммы, там какой-то лимит есть, я уже не помню. то ли 150 тысяч, то ли 250, начиная с этих сумм только со счета по заявлению.
-
У меня в апреле заканчивается срок действия карты. Пришла смс, что после 15-го я могу забрать новую. Но, что-то мне подсказывает, что это слишком просто для Сбера, сами отследили, сами новую оформили, приходи, мил человек, забирай. Жду подвоха.
Перевыпуск происходит автоматически. Перевыпускала несколько раз по сроку, именно пришел - забрал.
-
Да лаадно, миллион.
У меня год назад около 15тыс. в сумме пришло на карту сбера, за распродажу на авито около тридцати товаров.
Через пару дней мне позвонили и сказали, что мои карты будут заблокированны за подозрительные операции если я не подтвержу происхождение денег.
Ну а я чего? Я перепугался и через полчаса снял в банкомате всё до копейки со всех сберовских счетов, а было там больше 200тыс, и был таков. И таки да, заблокировали всё через пару дней.
-
Вот именно, сейчас и по поводу 50-60 тысяч у Сбера вопросы возникают, судя по рассказам.